Fundada em 2020, a Portfel é uma empresa focada em ajudar os clientes a abraçar os sonhos e alcançar os objetivos. Por meio de consultoria patrimonial, aposta na transparência e no planejamento para apontar as melhores formas de investir, seguindo o perfil e as expectativas de cada um.
O consultor de investimentos Lucas Guerra explica que a Portfel opera em todo o Brasil e chega a mais de 20 mil clientes, ultrapassando a marca de R$ 34 bilhões sob custódia. A rede de atendimento conta com mais de 700 consultores que atuam de forma presencial e on-line.
“O cliente pode mandar mensagem diariamente se sentir dúvida sobre o mercado de investimentos. Tem acesso livre para falar comigo.”
O acompanhamento é personalizado. “Faço um estudo do perfil de investimento do meu cliente, vejo o que faz sentido para ele.” A partir daí, o consultor constrói uma carteira de produtos.
Ele compara o processo com uma consulta de saúde. “O médico faz um monte de perguntas, delega o laboratório para os exames e avalia os resultados para chegar ao diagnóstico. Aqui é a mesma coisa, conversamos com o cliente, ele mostra o que está acontecendo e indicamos o que vai ser feito.”
Lucas Guerra chama esse formato de “visão de 360 graus” e justifica a expressão: “A gente tem um leque de produtos que pensa em seguro, na proteção patrimonial e até na parte de sucessão”. Além disso, a Portfel conta com advogados tributários que prestam consultorias em casos de inventário, estruturação de holding e investimentos fora do Brasil, chamados de offshore.
Por que investir?
Investir é pensar no futuro. O consultor da Portfel afirma: “Todo mundo que pretende se aposentar tem o direito ao lazer. Investindo, você consegue ganhar tempo de vida, começa a escolher o que fazer. Você fala: ‘tenho dinheiro guardado, quero ir lá com meu filho’, ‘tenho dinheiro guardado, vou viajar’. Então você ganha liberdade, tem livre-arbítrio. Se não investir, infelizmente você fica preso”.
E dentro do modelo da Portfel, um aspecto essencial é a transparência. Não há conflitos de interesse. “A gente tem uma área de seguro que faz a cotação em diversas empresas e vê o que faz mais sentido para o nosso cliente. Também tem outro leque, que é a parte de investimento, que é a minha expertise.”
O grande diferencial em relação aos pares é a maneira como o profissional é remunerado, no caso, pelos clientes e não por comissão. “Tem produtos que o assessor vai ser comissionado por 10%. O cliente investiu R$ 1 milhão, aí o assessor tem uma lista de produtos. O produto ‘A’ comissiona tanto, o produto ‘B’, nem tanto. Aquele produto me comissiona 4%, mas, mesmo sendo ruim, é incluído. Então o cliente corre o risco de ter uma carteira sem sentido para ele, porque o assessor vai ser bem remunerado.”
Na Portfél, como não há vínculo de comissionamento e o pagamento é feito diretamente pelo cliente, os consultores adotam estruturas que fazem sentido, sem excessos. Cada um é livre para desenhar a carteira ideal.
Alcance da Portfel
Entre 2022 e 2023, a Portfel foi adquirida pelo Grupo Primo, maior ecossistema de educação financeira e consultoria de investimentos do Brasil. Com faturamento superior a R$ 320 milhões, o grupo impacta mais de 40 milhões de pessoas por mês, impulsionado por Thiago Nigro e Bruno Perini, os maiores influenciadores de finanças do país.
A empresa se apoia em autoridade e inovação para oferecer uma experiência mais estratégica, próxima e inteligente aos clientes, mantendo um ritmo consistente de expansão. A nota de satisfação dos clientes é de 97 de 100.
Dicas
Para saber mais sobre a Portfel Consultoria de investimento, acesse o perfil no Instagram @portfelconsultoria e para entrar em contato com Lucas Guerra, basta procurar por @lucasguerra.invest. Acesse o QR Code a seguir e assista à entrevista com Lucas Guerra.
